Vadeli mevduatlar

Ne işe yarar

Vadesiz banka hesabınızdan vadeli mevduata aktardığınız parayı izler. Açılışta brüt faiz, stopaj ve net faiz beklentisi hesaplanır; her ay sonu kıst faiz tahakkuk ettirebilir, vade gelince mevduatı kapatıp anapara ile net faizi vadesiz hesaba alabilir veya temdit (yenileme) yapabilirsiniz.

Kimler kullanır

Finans müdürü ve muhasebe personeli. Kasa & Banka sayfasında Ekle (açma, vade sonu, temdit) ve Onayla (kıst faiz tahakkuku) yetkileri gerekir; Görüntüle listeyi gösterir.

Ön koşullar

• KKTC şubesine ait bir Banka hesabı (vadesiz): Kasa/Banka.
• Hesap planında mevduat, banka, faiz geliri, gelir tahakkuku, stopaj alacağı ve kur farkı rolleri eşlenmiş olmalı: Hesap Planı.
• Parametreler: Ayarlar › Parametreler › Finans › Yatırım araçları (stopaj, gün esası, değerleme) içinde açılış tarihini kapsayan, teyitli satırlar olmalı: faiz stopajı (para birimi TL veya döviz ve vade uzunluğuna göre ayrı satırlar), stopajda kısa/uzun vade eşiği, gün esası ve yuvarlama kuralı. Satır yoksa mevduat açılamaz; mesaj Sık hatalar bölümündedir (Yatırım araçları parametresi). Mevduat, açıldığı günkü stopaj oranını ve gün esasını kayıtla birlikte saklar; sonradan parametre değişse bu mevduat etkilenmez.
• Dövizli mevduat için kur: Döviz Kurları.

Adım adım

1. Vadeli Mevduat ve Yatırımlar ekranında Vadeli mevduatlar sekmesini açın. Tablo Referans, Anapara, Yıllık faiz oranı, Başlangıç, Vade, Kalan gün, Stopaj oranı, Brüt faiz, Stopaj, Net faiz, Tahakkuk eden kıst faiz, Durum sütunlarını gösterir.

   

2. Yeni vadeli mevduat kartında Referans, Vadesiz banka hesabı (Seçin), Anapara, Yıllık faiz oranı (ondalık, örn. 0,40), Başlangıç, Vade ve TL kuru alanlarını doldurup Kaydet deyin. Dövizli hesap seçtiyseniz TL kuru gerçek kur olmalıdır (TL hesapta 1 bırakın). Anapara banka hesabından çıkıp mevduat hesabına geçer.

   

3. Ay sonu kıst faiz: Tablonun altındaki Dönem sonu alanına ay sonu tarihini girin (açılış ile vade arasında bir ay sonu olmalı). Mevduat satırında Kıst faiz tahakkuku düğmesine basın (Onayla yetkisi gerekir). Dövizli mevduatta o güne ait teyitli kur kullanılır.

4. Vade sonu: Vade günü geldiğinde TL kuru alanına kapanış kurunu (TL mevduatta 1) girin ve satırda Vade sonu kapat düğmesine basın. Anapara ile net faiz vadesiz hesaba girer, stopaj alacak olarak kaydedilir, tahakkuk edilen faiz kapatılır. Dövizli mevduatta kalan TL farkı kur farkı hesaplarına yazılır.

5. Temdit: Mevduat kapanıp yenilenecekse Temdit faiz oranı ve Temdit vadesi alanlarını doldurun, TL kuru alanına kapanış kurunu girin ve Temdit et düğmesine basın. Eski mevduat kapanır; anapara + net faiz ile ”…-R” referanslı yeni mevduat açılır (o günün oranı yeni kayda saklanır).

Vade gelmeden mevduat kapatılamaz; erken kapama bu sürümde yoktur.

Alanlar

Alan	Anlamı	Zorunlu mu
Referans	Mevduatın adı/numarası, en çok 80 karakter	Evet
Vadesiz banka hesabı	Paranın çıkacağı ve döneceği banka hesabı; mevduatın dövizi bu hesabın dövizidir	Evet
Anapara	Mevduat tutarı; yuvarlama kuralına uygun olmalı	Evet
Yıllık faiz oranı	Ondalık oran (yüzde değil)	Evet
Başlangıç / Vade	Açılış ve vade günü; vade başlangıçtan sonra, başlangıç bugünden ileri olamaz	Evet
TL kuru	Dövizli mevduatta açılış kuru; TL’de 1	Dövizliyse evet
Dönem sonu	Kıst faiz tahakkuk tarihi (ay sonu)	Tahakkukta evet
Temdit faiz oranı / Temdit vadesi	Yenilenen mevduatın faizi ve yeni vadesi	Temditte evet
Stopaj oranı	Açılış günündeki parametre satırından gelir; salt okunur	Otomatik

Sık hatalar ve mesajları

Ekranda gördüğünüz mesaj	Anlamı / ne yapmalı
”… tarihi için ’…’ parametresinin tek, kaynaklı ve teyitli satırı yok. Ayarlar › Parametreler › Finans › Yatırım araçları alanını kontrol edin.”	İlgili stopaj, eşik, gün esası veya yuvarlama satırı yok ya da teyitsiz; parametre ekranından ekleyin.
“Referans/ad zorunlu ve izin verilen uzunlukta olmalı.”	Referansı yazın (en çok 80 karakter).
“Tutar, adet veya fiyat geçersiz.”	Anapara sıfırdan büyük ve yuvarlama kuralına uygun olmalı.
“Faiz oranı geçersiz (ondalık olarak girin, ör. 0,40).”	Yüzde değil ondalık oran girin.
“Vade/ihraç tarihleri geçersiz.”	Vade başlangıçtan sonra olmalı.
“Kasa/banka hesabı uygun değil (döviz, şube veya tür uyumsuz).”	Aktif bir banka hesabı seçin.
“İşlem tarihi bugünden ileri olamaz.”	Tarihi düzeltin.
“Geçerli TL kuru yok (döviz işlemde gerçek kur girin; dönem sonu için teyitli kur gerekir).”	Gerçek kur girin; tahakkukta o gün için teyitli kur tanımlayın.
“Tahakkuk tarihi ay sonu olmalı, açılış ile vade arasında ve son tahakkuktan sonra olmalı.”	Dönem sonu alanını düzeltin.
“Vade henüz dolmadı; erken kapama bu sürümde desteklenmez.”	Vade gününü bekleyin.
“Kayıt bu işlem için uygun durumda değil.”	Mevduat zaten kapanmış.
“Bu mevduat için vade tarihinden sonraki bir dönemde kur değerlemesi var; önce o değerlemeyi ters çevirin.”	Kur Değerleme ekranında ilgili değerlemeyi çevirin.
“İşlem tarihi kapalı mali döneme düşüyor; dönemi açmadan kayıt yapılamaz.”	Mali dönemi açın: Dönem Kapama.
“Hesap planında gerekli muhasebe rolleri eşlenmemiş: …”	Hesap planı rol eşlemesini tamamlayın.

İlgili sayfalar

• Vadeli Mevduat ve Yatırımlar
• Yatırım araçları (parametre)
• Kur Değerleme
• Kasa/Banka